ESTUDO SEMANA SFN 01-03
Simulado semanal modular, boa sorte e nos vemos no Meet.
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Dentre as funções da Comissão de Valores Mobiliários, CVM, pode-se citar:
Fiscalizar as instituições financeiras
Autorizar o funcionamento das instituições financeiras
Limitar os valores máximos de comissão que podem ser cobrados pelas corretoras e distribuidoras de valores mobiliários
Autorizar a emissão de papel moeda
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Um investidor adquiriu em uma agência bancária, na qual mantém sua conta corrente, um plano de previdência complementar do tipo Plano Gerador de Beneficio Livre (PGBL). Além da própria seguradora contratada, ele poderá também obter esclarecimentos sobre as regras de composição da carteira desse plano com:
A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC)
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
O Banco Central do Brasil (BACEN)
A Superintendência de Seguros Privados (SUSEP)
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Jonas, especialista em investimentos, atua como gerente de private banking em uma instituição financeira. Ele visitou um de seus clientes e obteve as informações abaixo sobre operações realizadas recentemente por intermédio da instituição: I) Compra de debentures no valor de R$ 100.000 de uma empresa de médio porte, com remuneração equivalente a 60% do Di, com vencimento para 12 anos II) Aquisição de uma participação em uma empresa, por R$ 40.000 e, após 30 dias, venda dessa participação a um terceiro por R$ 200.000 O profissional deve reportar as operações:
Deverá comunicar I e II ao COAF
Deverá comunicar I e II ao Banco Central do Brasil
Não deverá comunicar nenhuma operação, mas manter registro das operações por, no mínimo,10 anos
Deverá comunicar II, apenas, ao COAF
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Um especialista em investimentos, vinculado a uma agência bancária, é questionado por um colega de trabalho sobre a possibilidade de descartar informações referentes ao cadastro de clientes que encerraram sua relação com o banco há 6 anos. Nesse caso, o especialista deverá responder que a obrigação de manutenção dos dados cadastrais de clientes para bancos
é obrigatória por no mínimo cinco anos após o encerramento da relação comercial
se encerra com o fim da relação comercial.
é obrigatória por no mínimo dez anos após o encerramento da relação comercial.
possui prazo indeterminado.
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A lei complementar nº 179/2021, que estabeleceu a autonomia do Banco Central, definiu como principal objetivo do Banco Central:
Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica
Fomento do pleno emprego
Definir a meta de inflação
Estabilidade de preços
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O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão normativo e superior do Sistema Financeiro Nacional. Dentre suas atribuições podemos citar:
fiscalizar, em conjunto com a Receita Federal, as operações que envolvam crimes de sonegação fiscal
aplicar penas administrativas em casos de ocultação de valores provenientes de crimes contra o sistema financeiro nacional.
efetuar a emissão de títulos públicos federais
disciplinar o crédito, em todas as suas modalidades, e as operações creditícias em todas as suas formas, inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer garantias por parte das instituições financeiras
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Uma resolução do Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU) determinou indisponíveis os ativos de um cliente, não residente, e que possui conta corrente em quatro bancos, no Brasil. Esses bancos tomaram as seguintes medidas: I. Banco A bloqueou imediatamente todos os ativos da conta desse cliente; e comunicou o ocorrido apenas ao Ministério da Justiça e Segurança Pública. II. Banco B aguardou a comunicação do Banco Central do Brasil, autorizando a aplicação da sanção e, após recebê-la, bloqueou todos os ativos da conta desse cliente; e comunicou o ocorrido ao Ministério da Justiça e Segurança Pública e ao Conselho de Controle de Atividades Financeira (COAF). III. Banco C aguardou a comunicação do Banco Central do Brasil, Autorizando a aplicação da sanção e, após recebe-la, realizou o bloqueio dos ativos da conta desse cliente; e comunicou o ocorrido apenas ao Ministério da Justiça e Segurança Pública. IV. Banco D bloqueou imediatamente todos os ativos da conta desse cliente; e comunicou o ocorrido ao Banco Central do Brasil, Ministério da Justiça e Segurança Pública e ao Conselho de Controle de Atividades Financeira (COAF). Está correto o que se afirma APENAS em:
III
IV
II
I
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Considere as afirmações abaixo e selecione a opção correta:
Uma das atribuições do Banco Central é o de conduzir as políticas monetárias e cambiais
Uma das atribuições do Banco Central é o de zelar pela liquidez, cuidar das reservas internacionais, supervisionar as companhias de capital aberto e aperfeiçoar o Sistema Financeiro Nacional
Uma das atribuições do Banco Central é o de emitir papel moeda, após autorização do Conselho Monetário Nacional
Uma das atribuições do Banco Central é o de disciplinar o crédito em todas as suas modalidades e as operações creditícias em todas as suas formas
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Compete aos controles internos das instituições financeiras:
Supervisionar e fiscalizar a vida privada dos funcionários suspeitos de colaborar com clientes que praticam lavagem de dinheiro
Supervisionar e fiscalizar a atividade de administração de recursos de terceiros, otimizando a rentabilidade dos fundos de investimento por elas administrados.
Verificar as atividades por elas desenvolvidas, sistemas de informações patrimoniais de seus clientes e a prevenção de comunicação ao Banco Central de informações sigilosas.
Verificar as atividades por elas desenvolvidas, seus sistemas de informações financeiras, operacionais e gerenciais e o cumprimento das normas legais e regulamentares a elas aplicáveis.
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Dentre as funções do Banco Central do Brasil, BACEN, pode-se citar:
Limitar os valores máximos de comissão que podem ser cobrados pelas corretoras e distribuidoras de valores mobiliários
Emitir títulos públicos federais
Realizar operações de redesconto bancário
Definir a meta de inflação
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Analise as informações abaixo: I - O Presidente do Banco Central do Brasil deverá apresentar, no Senado Federal relatório de inflação e relatório de estabilidade financeira II- A Diretoria Colegiada do Banco Central do Brasil terá 9 (nove) membros, sendo um deles o seu Presidente, todos nomeados pelo Presidente da República entre brasileiros idõneos, de reputação ilibada e de notória capacidade em assuntos econômico-financeiros ou com comprovados conhecimentos que os qualifiquem para a função III- O Banco Central do Brasil tem por objetivo fundamental zelar pela estabilidade e pela eficiência do sistema financeiro, suavizar as flutuações do nível de atividade econômica e fomentar o pleno emprego.
I e II, apenas
II e III, apenas
I, II e III
I e III, apenas
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Dentro do que trata o cumprimento de sanções impostas pelo Conselho de Segurança das Nações Unidas, a indisponibilidade de ativos se refere a:
Não pode ser requerido em nenhuma hipótese alienação antecipada dos ativos declarados indisponíveis
A indisponibilidade de ativos constitui a perda do direito de propriedade
Bens, direitos, valores, recursos ou serviços, de qualquer natureza, financeiros ou não
Proibição de transferir, converter, trasladar, disponibilizar ativos, ou deles dispor, direta ou indiretamente
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Nos termos da legislação, o exercício das atribuições da CVM tem por objetivo:
Desestimular a formação de caderneta de poupança
Autorizar o funcionamento dos bancos comerciais e de câmbio
Regular o mercado de negociação de títulos públicos e privados
Assegurar o acesso do público a informações sobre os valores mobiliários negociados
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Um banco múltiplo com carteira de financiamento e de investimento é autorizado a prestar serviços financeiros e atividades ligadas, exceto:
Ajudar companhias em operações societárias
Receber depósito à vista
Uma instituição financeira precisa a
Administrar Fundos de Investimento e carteiras de investimento
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Em uma oferta pública, o procedimento conhecido como "bookbuilding" determina o preço de emissão:
Depois da divulgação das características básicas de emissão, após oferta de compra pelos investidores potenciais
Por decisão unilateral do emissor
Por decisão unilateral da instituição coordenadora
Após negociação realizada entre instituição coordenadora e emissor
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No Brasil, compete ao Conselho Monetário Nacional (CMN): I) Disciplinar o crédito, em todas suas modalidades, e as operações creditícias em todas suas formas, inclusive aceites, avais e prestações de quaisquer garantias por parte das instituições financeiras II) Regular a constituição, funcionamento e fiscalização das instituições financeiras III) Efetuar a compra e venda de titulos públicos federais com o objetivo de executar os serviços do meio circulante Está correto o que se afirma em:
I, apenas
I, II e III
II e III, apenas
I e II, apenas
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Considere as informações abaixo: A ONG XPTO recebe quatro créditos de uma casa noturna (R$ 1.000; R$ 2.000; R$ 4.000; R$ 2.000) e, no dia seguinte, transfere o valor de R$ 9.000 para uma outra conta de própria titularidade José Aldo movimenta a conta do filho e realiza um depósito em espécie de R$ 9.000, com o pátrio poder e responsabilidade de pagamento do aluguel, água, luz e escola do filho. São considerados indícios do crime de lavagem de dinheiro:
Nenhuma das alternativas.
II. apenas
I e II.
I. apenas
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São considerados produtos de investimento conforme o Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento: I - Certificados de Depósito Bancários (CDBs) II - Títulos de capitalização III - Brazilian Depositary Receipts (BDR)
I e II
I, II e III
I, apenas
l e III
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Em um dia de trabalho em uma agência bancária, um gerente comercial se deparou com as seguintes situações: I- Um comerciante, que tem uma conta corrente antiga e bom relacionamento com essa agência, efetuou um depósito, em espécie, em sua conta corrente de R$60.000,00 pela venda do seu carro que foi pago, também em espécie, pelo comprador. II- O dono de uma pequena mercearia, que foi atingida por uma enchente no dia anterior, efetuou um depósito em sua conta corrente de R$ 2.500,00, em células úmidas e malcheirosas. III- Um cliente novo compareceu à agência seis vezes, no mesmo dia, e retirou R$ 9.000,00 em espécie em cada um dos momentos que foi a essa agência. Segundo as regras de prevenção à lavagem de dinheiro, e combate ao terrorismo, esse profissional deverá comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF):
I e III, apenas
I, II e III
I e II, apenas
III, apenas
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A legislação e regulamentação, que dispõem sobre os crimes de lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores, define que:
o Banco Central é o único órgão competente para editar normativos referentes à prevenção e combate desses crimes.
as punições estabelecidas no Código Penal não se aplicam a esses crimes.
estão sujeitos às punições aplicáveis aos crimes previstos nessa legislação, todos que contribuem para qualquer uma das etapas do processo de lavagem de dinheiro.
a ocorrência de infração penal precedente não é necessária para que se caracterize um crime de lavagem de dinheiro.
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Faz parte das diretrizes da política de segurança da informação de uma instituição financeira:
o bloqueio ao acesso pelos diretores não estatutários aos sistemas de informações
realização de testes periódicos de segurança para os sistemas de informações, em especial para os mantidos em meio eletrônico.
Sistemas que permitam comparações entre as rentabilidades obtidas nos anos anteriores.
a realização de testes periódicos nos arquivos físicos, assegurando a autenticidade das informações mantidas e priorizando-as sobre aquelas em meio eletrônico.
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Lucas e Tiago são ambos diretores de uma grande empresa no país. Eles estão analisando a fusão da mesma com um concorrente. É possível afirmar sobre a informação:
uma insider information, que não pode ser utilizada até sua divulgação
É uma informação pública, possível de ser utilizada
É uma insider information, possível de ser utilizada
É uma informação pública, que não pode ser utilizada fora do objetivo da operação
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Caio é diretor da empresa ABC e comenta com seu irmão Everton que a empresa será comprada por um concorrente pelo dobro do valor que está sendo negociada em bolsa. Everton por sua vez liga para seu corretor Lucas que executa a compra das ações da empresa antes da divulgação oficial da informação. Após a notícia se tornar pública, Everton liga novamente para Lucas que executa a venda das ações com lucro. Everton divide o lucro com seu irmão Caio. É possível afirmar que:
Caio e Everton cometeram crime de Insider trading. E Lucas de front running.
Caio, Everton e Lucas cometeram crime de Insider trading
Caio e Everton cometeram crime de Insider trading. Somente.
Everton cometeu crime de Insider trading, somente.
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Fulano, proprietário de uma concessionária, vendeu 3 automóveis recém fabricados pelo valor de R$ 300.000 à vista, pago após 5 dias pelo comprador em espécie. Com medo de sofrer algum assalto, o proprietário fez o depósito do valor na conta corrente de sua esposa na agência bancária mais próxima, já que não possuía conta naquela instituição
funcionário da agência, ao receber o depósito, deveria registrar os dados qualitativos do depositante e indicar a ocorrência e os dados da operação para comunicação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), até o próximo dia útil.
Houve o crime de lavagem de dinheiro pelo comprador ao converter o valor em espécie em bens, ainda que esse valor utilizado não tenha sido obtido por infração penal antecedente
O funcionário da agência, ao receber o depósito, deveria registrar os dados qualitativos do depositante e comunicar a operação ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), somente se as notas depositadas fossem de baixo valor e de má conservação
Houve o crime de lavagem de dinheiro pelo proprietário da concessionária ao aceitar o pagamento de alto valor em espécie.
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Com a finalidade de prevenir o envolvimento do sistema financeiro em ilicitos, o cadastro dos clientes e as informações sobre as transações realizadas:
Devem ser conservados durante o período mínimo de dez anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação
São facultativos caso a operação seja realizada por pessoa jurídica que exerça atividades de promoção imobiliária ou compra e venda de imóveis
Devem ser implementados quando a instituição financeira assim julgar conveniente
Devem ser conservados durante o período mínimo de cinco anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação
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Considere as informações abaixo: I- Utilizar informações divulgadas em fatos relevantes para beneficio próprio II- Divulgar informações cadastrais sobre seus clientes para terceiros, buscando vantagens e ganhos pessoais III- Comprar ações para carteira pessoal ao identificar volume significativo de ordens para tal ativo IV- Utilizar informações privilegiadas em benefício próprio ou para rentabilizar carteiras de clientes que atende São exemplos da prática de Insider trading:
IV, apenas
I e IV
II e III
I, II e IV.
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Conduzir as políticas monetárias e entender-se, em nome do Governo Brasileiro, com as instituições financeiras estrangeiras e internacionais, é atribuição do:
Banco Central (BC)
Conselho Monetário Nacional (CMN)
Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
Ministério das Relações Exteriores
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Conforme o Código Anbima de Distribuição de Produtos de Investimento, a instituição aderente pode fazer publicidade de material técnico dos produtos de investimentos, para isso, o material deve incluir informações como: I- Tributação aplicável II- Público alvo para divulgação geral III- Carência para resgate e prazo de operação IV- Caso faça referência a performance/rentabilidade: "rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros" V- Caso faça referència a performance/rentabilidade: "a rentabilidade divulgada não é liquida de impostos" Está correto o que se afirma em:
I, III, IV e V
I, II, III, IV e V
I, II, III e IV
I, II e III
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Segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), são considerados investidores profissionais, dentre outros: I) As entidades abertas e fechadas de previdência complementar, independentemente do tamanho do seu patrimonio II) Os clubes de investimento, desde que tenham a carteira gerida por administrador de carteira de valores mobiliários autorizado pela CVM; III) As pessoas fisicas e jurídicas que atestem, por escrito, sua condição de investidor profissional e possuem investimentos financeiros em valor superior a R$ 1.000.000,00 Está correto o que se afirma em:
I, apenas
I, II e III
II e III, apenas
I e II, apenas
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Considere as afirmações abaixo sobre o crime de Lavagem de Dinheiro: I- São suspeitas atividades relacionadas à comercialização de obras de arte e antiguidades II- A pena prevista para quem comete o crime é de 3 a 10 anos de reclusão e multa III- Administradoras de cartões de crédito são passíveis de fiscalização Está correto o que se afirma em:
Apenas I
I e II
II e III
I, II e III
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Segundo a Resolução no 30 da CVM, os profissionais que fazem recomendação de produtos de investimento para clientes têm o dever de analisar e classificar as categorias de produtos com que atuem, identificando as características que possam afetar sua adequação ao perfil do cliente. Dentre outras características dos produtos, devem ser analisados:
os riscos associados e a existência de garantias.
o retorno esperado e a existência de garantias.
os riscos associados e o prazo de vencimento.
o retorno esperado e o prazo de vencimento.
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Um gerente de relacionamento que atua em uma instituição bancária verificou as seguintes transações realizadas por dois clientes: I) Uma ONG (Organização Não Governamental) dedicada à proteção ambiental recebeu em sua conta corrente uma série de transferências de pequenos valores, provenientes de localidades diversas e realizou, no final do dia, uma transferência de R$ 30.000,00 para a conta corrente de uma casa noturna. II) Um menor de idade recebeu em sua conta corrente, movimentada por seu pai por meio de uma procuração, um crédito de RS 20.000,00, que são utilizados para o pagamento de contas de luz e água, uma mensalidade escolar e um aluguel. O gerente com base nessas informações deve:
Comunicar apenas I ao COAF
Comunicar I e II ao COAF
Comunicar le Il ao Banco Central
Não comunicar I e II à autoridade competente
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Os bancos múltiplos, com carteira de investimento, podem: I) Atuar como agentes underwriters II) Captar recursos por meio de debentures III) Atuar no financiamento de capital de giro e fixo Está correto o que se afirma em:
II, apenas
I, II e III
I, apenas
I e III, apenas
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Em 1986, ocorreu o acidente nuclear da usina de Chernobyl na Ucrânia (então parte da União Soviética). Ele foi considerado um dos piores acidentes da história da energia nuclear, gerando grandes impactos por meio da emissão de uma nuvem radioativa que alcançou diversos paises da Europa. Grandes regiões na Ucrânia, Bielorrússia, e Rússia, foram atingidas, causando a evacuação de aproximadamente 200 mil pessoas. Considerando o caso mencionado, podemos citar exemplos dos impactos socioambientais causados pelo acidente:
Aumento do número de doenças nas pessoas e de perda biodiversidade causada pelas emissões radioativas.
Desligamento de usinas nucleares em outros países para reduzir o consumo de materiais radioativos.
Aumento das emissões de gases de efeito estufa provocados pelo acidente, intensificando o aquecimento global.
Conflitos entre os países pela disputa de áreas não atingidas pelo acidente e pelas usinas radioativas operacionais.
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Conforme previsto pela regulamentação, podem constar do objeto social de uma sociedade distribuidora de títulos e valores mobiliários (DTVM), as atividades de: I- Ermitir moeda eletrônica II- Credenciar estabelecimentos comerciais para aceitar diferentes meios de pagamento III- Emitir cartões de crédito IV-Intermediar operações de câmbio Está correto o que se afirma em apenas
I, II, III e IV
II e IV
I e IV
IV
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Segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos, não é um fator a ser considerado na definição de perfil de um investidor:
Situação econômica atual do investidor.
Conhecimento prévio sobre os produtos de investimento.
Período em que será mantido o investimento.
Cenário econômico conjuntura econômica.
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Durante uma reunião de família, o irmão de um investidor, que é o diretor financeiro de uma companhia listada na Bolsa de Valores, comentou que essa empresa está próxima de concluir a aquisição do seu maior concorrente e o preço de suas ações deverá subir. Esse investidor, no dia seguinte, determinou a compra de um lote significativo de ações dessa empresa a um profissional de investimentos de uma corretora de valores, que executou a ordem sem questioná-la. Após uma semana da compra das ações em bolsa pelo investidor, a operação de aquisição do concorrente foi oficialmente anunciada. Como consequência, as ações valorizaram e o investidor, na sequência, as vendeu, obtendo um lucro expressivo, repartindo-o como irmão. Nesse caso, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) poderá punir, por ilicito administrativo de uso indevido de informação privilegiada (insider trading), além do investidor: I- O diretor financeiro. II- O profissional da corretora de valores receptor da ordem III-A corretora de valores. Está correto o que se afirma em:
II, apenas.
I, apenas.
I, II e III.
III, apenas.
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Segundo o Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Distribuição de Produtos de Investimento, as instituições participantes estão dispensadas de observar os artigos dispostos no Código, na distribuição de produtos de investimento para:
Pessoa Jurídica dos segmentos classificados como middle e corporate.
Pessoas Físicas do segmento classificado como private banking.
Investidores Qualificados
Investidores Profissionais.
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Analise as informações abaixo: I- Elevar o padrão fiduciário e a promoção de melhores práticas do mercado II- Promover a concorrência leal entre bancos e profissionais III- Buscar a permanente capacitação técnica dos profissionais IV- Oferecer transparência ao mercado de Fundos de Investimentos Assinale a alternativa que possui relação aos objetivos do código de autorregulação Anbima para certificação continuada:
III
I e II
II e IV
I, II e III
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Analise as informações abaixχο: I- Executar a emissão do papel moeda. II- Coordenar as políticas monetária, crediticia, orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa. III- Definir a meta da inflação. Compete ao Conselho Monetário Nacional (CMN):
II e III, apenas
I, II e III
III, apenas
I, apenas
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Fabiana está realizando aportes em um plano VGBL e deseja entender mais sobre o produto. Além da corretora em que possui vínculo, ela poderá obter mais informações com:
Susep
Banco Central
CVM
Previc
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Analise as situações: I- Maria, cliente private, adquiriu um objeto por R$ 30.000 e vendeu o mesmo objeto por R$ 300.000 no mesmo mês II- José, cliente private, adquiriu um título privado com remuneração de 55% CDI e vencimento de 10 anos Quais apresentam indícios de lavagem de dinheiro:
I e II
Nenhum dos casos
II
I
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Conceder autorização de funcionamento às instituições financeiras e as instituições de pagamento componentes do Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é atribuição:
Do ministério da economia
Do CMN
Da CVM
DO BACEN
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Anualmente, o Fórum Econômico Mundial publica um relatório apresentando os principais riscos globais identificados junto ao setor privado e o setor governamental, a sociedade civil e a liderança global. Neste relatório, os riscos globais são classificados em: riscos ambientais, geopoliticos, sociais, econômicos e tecnológicos. São classificados como riscos ambientais os relacionados a:
Ganho de biodiversidade
Eventos climáticos extremos
Falhas na infraestrutura pública
Doenças infecciosas
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Sobre a legislação e regulamentação da Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro, é possível afirmar que:
As disposições do Código Penal não se aplicam a esse crime, tendo em vista que a Lei de Crimes de Lavagem de Dinheiro é uma lei especial.
Suas regras não se aplicam as Entidades Abertas de Previdência Complementar.
O Banco Central (BACEN) é o único órgão competente para formular e editar normativos referentes à prevenção e combate deste crime.
São parte de um esforço internacional cujo objetivo é coibir esse crime.
