Sistema Financeiro Nacional (SFN) III
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As debêntures são:
Títulos emitidos por um banco comercial
Títulos emitidos por um banco de investimento
A parcela do capital social da empresa
Títulos representativos da dívida corporativa
2
Um banco disponibiliza para seus clientes investimentos tanto em ações como em CDBs prefixados de sua própria emissão. Os riscos incorridos nos investimentos são, exclusivamente:
Mercado para ações, e liquidez e crédito para o CDB.
Mercado, liquidez e crédito para as ações; e crédito para o CDB.
Mercado para ações; e crédito para o CDB.
Mercado e liquidez para as ações; e mercado, liquidez e crédito para o CDB.
3
São riscos potenciais de uma carteira de ações: I. Risco de mercado. II. Risco de liquidez. III. Risco de crédito. Está correto o que se afirma em:
I e III, apenas.
II e III, apenas.
I, II e III.
I e II, apenas.
4
A diversificação permite:
A obtenção de menores riscos e maiores retornos
A eliminação do risco sistemático
A obtenção de maiores retornos
A obtenção de carteiras com melhor relação risco/retorno
5
As regras de Suitability determinadas pela CVM são aplicáveis às recomendações de produtos ou serviços que sejam realizadas por meio de:
Contato pessoal ou telefônico, apenas.
Contato pessoal apenas.
ontato pessoal ou quaisquer meios de comunicação.
Contato pessoal ou comunicação escrita.
6
As operações feitas no mercado futuro possuem:
São garantidas pelo Fundo Garantidor de Crédito.
Contratos sem padrões.
Pagamento de prêmio.
Ajuste diário.
7
A aplicação no mercado de derivativos, para os fundos de investimento:
É livre, todos os fundos podem aplicar.
Somente os fundos ativos podem aplicar em derivativos.
Somente os fundos alavancados podem aplicar em derivativos.
Alguns fundos passivos podem aplicar em derivativos, desde que seja para fazer hedge e esteja informado no regulamento.
8
O termo “chinese wall” no contexto do mercado de capitais refere-se:
À bolsa de valores onde são transacionadas ações na China.
Aos títulos transacionados nos mercados asiáticos.
Aos procedimentos que devem ser adotados para impedir lavagem de dinheiro no mercado.
Ao conjunto de procedimentos que visam à segregação de áreas conflitantes em uma instituição financeira.
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Considere as seguintes informações quanto à composição da carteira dos fundos de investimento administrados por determinada instituição financeira: Fundo 1: 75% de ações e 25% de títulos públicos federais. Fundo 2: 35% de ações e 65% de títulos públicos federais. Fundo 3: 55% de ações e 45% de títulos públicos federais. Fundo 4: 65% de ações e 35% de títulos públicos federais. De acordo com a legislação de imposto de renda, considera-se fundo de investimento em ações o (s) fundo (s):
3 e 4.
2 e 3.
1 e 2.
1, exclusivamente.
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Dos títulos públicos abaixo, qual oferece ao investidor a possibilidade de recebimento de juros periódicos (cupons):
NTN-B (Principal).
LTN.
NTN-B.
LFT.
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O investidor fez aplicações em Títulos Públicos Federais e CDB. O CDB vai apresentar mais rentabilidade que os Títulos Públicos Federais porque possui:
Maior risco de crédito.
Menor risco de crédito.
Maior risco de mercado.
Menor risco de mercado.
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Em relação à tributação pelo imposto de renda na fonte, os rendimentos auferidos em LCI para o investidor pessoa física estão:
Isentos.
Imunes.
Sujeitos às alíquotas decrescentes conforme o prazo da operação.
Sujeitos a alíquota de 10% independentemente do prazo da operação.
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Um cliente possui três investimentos vinculados a sua conta corrente em uma instituição financeira: 1 – R$ 100 mil em Certificados de Depósito Bancário (CDB) de emissão do próprio banco; 2 – R$ 50 mil em Letras de Crédito Imobiliário (LCI); e 3- R$ 75 mil em Letras de Crédito do Agronegócio (LCA). Das alternativas apresentadas, os que possuem baixo risco de crédito em função da garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), são:
LCI e LCA, apenas.
CDB, LCI e LCA.
CDB e LCI, apenas.
CDB e LCA, apenas.
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Um cliente investiu em um Fundo de Investimento de longo prazo. A alíquota de imposto de renda retido na fonte nos meses de maio e novembro será de:
20%.
22,5%.
17,5%.
15%.
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Na composição de uma carteira diversificada de renda fixa para um investidor pessoa física, que exige parte do rendimento com isenção de imposto de renda retido na fonte, recomenda-se aplicação em:
Fundos de Investimento Curto Prazo.
Certificados de Recebíveis Imobiliários.
Recibo de Depósito Bancário.
Letras de Câmbio.
