Prova da Ambima CPA - 20 (todos os módulos)
Nesse simulado, você vai encontrar questões abrangendo todos os módulos e focando nos temas mais cobrados, e é estilo da prova oficial. Então preste atenção, e sua namorada loira lhe deseja uma boa sorte! eu te amo e estou torcendo por você. ❤️
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1
1. Qual a principal função do Conselho Monetário Nacional (CMN)?
Fiscalizar o mercado de câmbio
Formular a política da moeda e do crédito
Emitir moeda corrente
Executar a política monetária
2
Qual órgão é responsável por supervisionar o funcionamento das bolsas de valores?
CMN
Banco Central
Anbima
CVM
3
O que caracteriza uma instituição financeira do tipo corretora?
Intermediar operação no mercado de valores mobiliários
Captar depósitos à vista
Apenas realizar operações de crédito
Exercer funções de autoridade monetária
4
A quem compete a fiscalização dos bancos comerciais?
CVM
Banco Central do Brasil
B3
Anbima
5
O que caracteriza o mercado de balcão organizado?
Apresenta regras de autorregulação e registro em sistema próprio
Não está sujeito à regulação da CVM
Possui negociação anônima
Não possui transparência
6
Qual instituição é responsável pela custódia dos títulos públicos federais?
Selic
Anbima
Cetip
CVM
7
Qual das alternativas descreve corretamente o papel das instituições financeiras no SFN?
Intermediar recursos entre superavitários e deficitários
Emitir títulos públicos
Criar políticas cambiais
Definir a taxa Selic
8
Quais são os principais participantes do mercado secundário de ações?
Investidores individuais, institucionais, corretoras e distribuidoras
Apenas o investidor institucional
Somente o Banco Central
Exclusivamente fundos de investimento
9
O que diferencia uma instituição financeira de uma não financeira?
Atuação no mercado financeiro com intermediação de recursos
Capacidade de emitir ações
Participação no comércio internacional
Execução de política cambial
10
Qual entidade tem por finalidade assegurar a estabilidade do SFN?
Banco Central
BacenJud
Anbima
CVM
11
O que representa o Suitability na relação com o investidor?
Garantia de liquidez imediata
Avaliação do perfil e compatibilidade dos produtos
Cobrança de taxa única
Obrigação de retorno garantido
12
Conforme o Código de Ética da ANBIMA, o profissional deve:
Obedecer apenas às ordens superiores
Garantir rendimentos acima do CDI
Priorizar os lucros da instituição
Agir com diligência, honestidade e lealdade
13
A oferta inadequada de produtos ao cliente pode caracterizar:
Descumprimento do dever fiduciário
Gestão ativa
Análise fundamentalista
Dever de diligência
14
A regulamentação do suitability está prevista na:
Instrução CVM nº 400
ICVM 539
Lei das Sociedades Anônimas
Resolução 4.000
15
O perfil de investidor conservador é mais adequado a produtos:
De renda fixa e baixa volatilidade
Voláteis e de alto risco
Atrelados a derivativos
Com alavancagem
16
A principal função da autorregulação da ANBIMA é:
Gerir o Tesouro Direto
Substituir a atuação da CVM
Criar padrões complementares à regulação oficial
Controlar os fundos de pensão
17
A quebra do sigilo bancário de um cliente:
Não se aplica às corretoras
É permitida para fins de marketing
Pode ser feita pelo gerente
Só pode ocorrer mediante autorização judicial
18
O atendimento ético ao cliente deve prezar por:
Informação parcial
Transparência, confidencialidade e responsabilidade
Aumento de lucros
Segredos operacionais
19
A venda casada é considerada:
Ilegal e antiética
Prática recomendada
Estratégia de marketing
Permitida com autorização da CVM
20
O papel da Ouvidoria na instituição financeira é:
Gerenciar investimentos
Vender produtos financeiros
Cadastrar novos clientes
Receber e resolver reclamações de clientes
21
Um CDB com liquidez diária e rentabilidade atrelada a 90% do CDI é classificado como:
Derivativo
Renda variável
Renda fixa prefixada
Renda fixa pós-fixada
22
Um título prefixado tem o maior risco de mercado em qual cenário?
Alta dos juros futuros
Queda da inflação
Estabilidade da Selic
Queda da taxa Selic
23
Qual instrumento pode ser utilizado para proteção contra a variação cambial?
Ação ordinária
Contrato de derivativo de dólar futuro
LCI
Debênture
24
Qual das opções é considerada um ativo de renda variável?
LCI
Tesouro IPCA
Ação preferencial
CDB
25
Qual das seguintes é uma característica dos fundos multimercado?
Garantem retorno mínimo
São isentos de IR
Possuem estratégias flexíveis e diversificadas
Só investem em renda fixa
26
As debêntures são emitidas por:
Fundos de Investimentos
Governo
Empresas privadas
Bancos Centrais
27
A marcação a mercado em fundos de investimento serve para:
Refletir o valor justo dos ativos no dia
Estimar o retorno projetado
Eliminar riscos
Evitar prejuízos
28
O que caracteriza um FII (Fundo de Investimento Imobiliário)?
Distribuição de rendimentos periódicos e foco em imóveis
Alocação em derivativos
Exclusividade para investidores qualificados
Investimento apenas em papéis prefixados
29
A rentabilidade de um título público atrelado à inflação depende de:
Selic
IPCA e taxa real contratada
PIB
CDI
30
Qual fator impacta negativamente um fundo de ações no curto prazo?
Queda da inflação
Estabilidade cambial
Redução de juros
Aumento da volatilidade do mercado
31
Os contratos futuros são:
Títulos de crédito bancário
Instrumentos exclusivos de proteção
Isentos de ajustes diários
Acordos padronizados negociados em bolsa
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PARABÉNS!!! 🥳 Você chegou até o metade da prova! Lembre que sua namorada te ama muito. Agora para dar continuidade, responda: O que a Carol mais ama em você?
Seus olhos
Seu cabelo, seus olhos, seu jeito e TUDO em você
Seu cabelo
Seu jeito
33
O mercado de opções pode ser usado para:
Investir apenas em renda fixa
Somente especular
Proteger, especular ou alavancar posições
Reduzir a diversificação
34
Qual o risco principal ao se investir em ações?
Falta de liquidez no mercado primário
Tributação
Volatilidade dos preços
Custos operacionais
35
Quando um investidor realiza “short” em uma ação, ele:
Vende algo que não possui esperando queda de preço
Compra para longo prazo
Compra derivativos
Compra na baixa
36
O que representa o duration em um título de renda fixa?
Prazo médio ponderado do fluxo de caixa
Rentabilidade projetada
Taxa de retorno
Imposto de renda
37
O que caracteriza um fundo aberto?
Permite resgates e aplicações a qualquer momento
É fechado para resgates durante o prazo de aplicação
Não permite novas aplicações após o início
Investe somente em ativos internacionais
38
A taxa de administração de um fundo serve para:
Remunerar o trabalho da gestora e outros prestadores de serviço
Cobrir perdas
Remunerar apenas o cotista
Ser repartida entre os cotistas
39
O risco de crédito em um fundo refere-se:
À variação cambial
Ao risco do gestor
À inadimplência de emissores dos ativos da carteira
À marcação a mercado
40
O fundo DI deve ter no mínimo:
70% em crédito privado
50% em imóveis
95% em títulos públicos federais ou ativos com risco soberano
100% em ações
41
Quando um fundo tem prazo de carência para resgates, significa que:
Não permite o resgate antes do prazo estipulado
Tem liquidez diária
Permite resgate parcial
É um fundo fechado
42
Os fundos exclusivos são voltados:
Ao governo
À previdência
Ao público geral
A um único cotista ou grupo restrito
43
Fundos classificados como "alavancados":
Podem aplicar em derivativos com risco superior ao patrimônio líquido
São proibidos no Brasil
Não têm riscos
Só aplicam em ações
44
O administrador de um fundo é responsável por:
Coordenar e fiscalizar a estrutura operacional e legal do fundo
Selecionar ativos
Analisar perfil de cliente
Garantir rentabilidade
45
Um fundo que tem volatilidade elevada e investe em ativos de países emergentes é:
Classificado como agressivo
Conservador
Classificado como moderado
Livre de riscos
46
O informe de rendimentos anual de fundos é responsabilidade de:Administrador do fundo
Administrador do fundo
CVM
Gestor
Anbima
47
O regime de tributação progressiva na previdência funciona como:
Tabela do IR tradicional (por faixa de rendimento)
Alíquota única de 35%
Redução de IR com o tempo
Isenção após 10 anos
48
No regime regressivo, qual o menor percentual de IR possível após 10 anos?
5%
22,5%
15%
10%
49
PGBL é mais indicado para:
Investidores isentos de IR
Empresas públicas
Quem é isento de IR
Contribuintes que fazem a declaração completa do IR
50
A diferença principal entre VGBL e PGBL está:
Na base de cálculo do IR
Na taxa de administração
Na liquidez
No tipo de fundo usado
51
Qual alternativa representa uma vantagem da previdência privada?
Planejamento sucessório e benefícios fiscais
Alta liquidez
Rentabilidade garantida
Isenção de taxa de administração
52
O risco de mercado refere-se a:
Oscilações de preços dos ativos e taxas de juros
Problemas internos da empresa
Má gestão dos recursos
Inadimplência do cliente
53
O risco de liquidez se refere:
À dificuldade de negociar ativos no mercado sem impacto no preço
À alavancagem
À ausência de benchmarking
À inadimplência de títulos
54
A diversificação é uma estratégia para:
Obter rentabilidade garantida
Eliminar todos os riscos
Aumentar o risco sistemático
Reduzir o risco não sistêmico
55
O risco operacional envolve:
Falhas em processos internos, pessoas ou sistemas
Juros e câmbio
Inadimplência de clientes
Oscilação cambial
56
O papel do compliance é:
Garantir rentabilidade
Administrar carteiras
Assegurar o cumprimento de normas internas e externas
Reduzir risco de crédito
57
O benchmark de um fundo serve para:
Medir o risco de crédito
Definir os custos do fundo
Comparar sua performance com um índice de referência
Apontar o gestor responsável
58
O que o índice de Sharpe avalia?
Retorno em excesso por unidade de risco total (volatilidade)
Risco de crédito
Taxa de retorno líquida
Proporção de renda variável
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A marcação a mercado impacta principalmente:
Taxa de performance
Valor das cotas em fundos de investimento
Rentabilidade bruta
Custo operacional
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O risco sistêmico é caracterizado por:
Relacionado apenas a derivativos
Afeta todo o mercado, sem possibilidade de mitigação via diversificação
Diversificável
Específico de um setor
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O VaR (Value at Risk) mede:
Perda máxima esperada em determinado intervalo de tempo e confiança
Taxa de retorno acumulada
Rentabilidade isenta de risco
Lucro máximo provável
