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São fiscalizados pelo Banco Central e responsáveis pela prevenção à lavagem de dinheiro as áreas que cuidam:
De controles internos
Da custódia e de pesquisa em bancos
Da segregação entre a administração de fundos e de recursos próprios dos Bancos
Do conselho de administração e da diretoria do banco
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Em um processo de Analise do Perfil de Investidor (API) qual dos fatores abaixo não é levado em consideração:
Cenário macroeconômico
Situação financeira
Objetivo de investimento
Experiência em investimentos
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O Sr. X, envolvido em atividades de compra e venda de narcóticos, troca em uma casa de câmbio as notas de baixo valor que recebeu, fruto de sua atividade ilícita, por dólares. A atitude do Sr. X é caracterizadora da seguinte etapa do procedimento de crime de lavagem de dinheiro:
Preparação
Integração
Ocultação
Cobertura
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É correto falar sobre a lavagem de dinheiro:
Quem utiliza o dinheiro proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito à mesma penalidade do que quem cometeu o crime.
Quem utiliza na atividade econômica dinheiro que sabe ser proveniente de lavagem de dinheiro está sujeito a uma penalidade menor do que quem lava o dinheiro
Só está sujeito a lei de crime da lavagem de dinheiro aquele que comprovadamente usufruiu dos bens provenientes da lavagem que fez
A empresa que faz uma série de operações que caracterizam indícios de busca por facilidades fiscais responde pelo crime de lavagem do dinheiro
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Liquidez e horizonte de investimento estão relacionados no mundo dos investimentos. Das situações a seguir, qual a que supõe maior risco para o investidor:
Investimento de alta liquidez para um horizonte de longo prazo;
Investimento de alta liquidez para um horizonte de curto prazo;
Investimento de baixa liquidez para um horizonte de longo prazo;
Investimento de baixa liquidez para um horizonte de curto prazo;
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Nas finanças comportamentais, o uso por parte do investidor do último preço de uma ação, que esteja mais vívido em sua memória, segue o princípio heurístico da
Disponibilidade
Aversão a perda
Disponíveis
Ancoragem
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Caracteriza-se por ser a fase mais crítica em um processo de lavagem de dinheiro, pois é nesta fase em que os recursos encontram mais próximos a suas origens ilícitas
Participação
Ocultação
Integração
Colocação
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O manual de controles internos de uma instituição financeira estabelece que a tesouraria e a área administrativa de recursos de terceiros sejam diretorias independentes entre si. O conceito envolvido nesta norma é o de:
Sigilo bancário
Política de Segurança da Informação
Gerenciamento de risco de crédito da instituição
Chinese Wall, segregação de atividades para evitar conflito de interesses
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Associa-se a risco legal às instituições que possuem:
Má reputação no mercado
Falta de amparo legal a contratos.
Desinteresse de atuar como banco mandatário
Incapacidade de cumprir a legislação e a regulamentação bancária e societária.
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Na verificação da adequação de produtos e serviços ao perfil do cliente, o profissional deve checar se: I - o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente; II. a situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação; III. O cenário econômico é condizente com a operação proposta. É correto o que se afirma apenas em:
I e II
II e III
I, II e III
I somente
